Perivie est une solution de retraite supplémentaire multisupports, qui s adresse aussi bien aux indépendants qu aux salariés. Le contrat est accessible et ouvert à tous de 18 ans à 74 ans, sauf pour les personnes de 62 ans et plus ayant liquidé leurs droits retraite obligatoire. Grâce à Perivie, les adhérents ont le choix d investir leur épargne sur un fonds euros et sur des supports en unités de compte. Ils peuvent opter pour la gestion pilotée à horizon ou pour la gestion libre. Ce produit a déjà séduit 1 255 adhérents cotisants, dont l âge moyen est de 45,7 ans. 60 % des adhérents sont artisans et commerçants. Dans 97 % des cas, des versements programmés sont mis en place sur le contrat.

PER individuel / Perivie Le contrat Perivie est un Plan d Épargne Retraite (PER) individuel issu de la loi Pacte

proposé depuis le 1er janvier 2020 par l UMR. Ce contrat est aussi distribué sous marque blanche PER Individuel par Harmonie Mutuelle depuis juillet 2020.

Des frais parmi les plus compétitifs du marché

Grâce à son statut de mutuelle, l UMR n a aucun actionnaire à rémunérer, ce qui permet de bénéficier de frais compétitifs.

0,6 % de frais de gestion des fonds

(euros et UC),

Une bonne performance du fonds euros et des

unités de compte

7,1 M cotisations

Répartition des engagements de l UMR

4,6 M Fonds Euros

3 M Unités de compte

1,8 % Fonds Euros (nets de frais)

Deux prix reçus par Perivie / PER Individuel en 2021

PERFORMANCE NETTE DE L ACTIF EN 2021

Code ISIN Libellé Performance

FR0013421567 Egamo Multi Action Euro Part S 20,59 %

FR0013421955 Egamo Allocation Flexible Part S 6,99 %

FR0013421708 Egamo Convertible Euro Part S -0,31 %

FR0013421963 Egamo Obligation Court Terme Part S -0,04 %

FR0013422821 Egamo Obligation Euro Part S -0,81 %

FR0013422771 Egamo Action France Part S 24,47 %

FR0013422805 Egamo Multi Action Monde Part S 25,96 %

FR0013421716 Egamo Marché Monétaire Part S -0,26 %

RAPPORT ANNUEL 202118