BILAN SIMPLIFIÉ (EN M )

Placements

Les comptes arrêtés au 31/12/2019 présentent un total bilan de 9 373,6 M et un résultat après impôt sur les sociétés et participation des salariés de 26,4 M . Ils ont été établis conformément au Code de la mutualité et aux dispositions du Règlement ANC N°2015-11 du 26 novembre 2015 modifié par le règlement ANC n°2016-12 du 12 décembre 2016 relatif aux comptes annuels des entreprises d assurance.

Bilan 2019

2018

Actifs incorporels

Placements

Autres actifs

Créances

ACTIF 2019

1,0 0,2

8 830,6 8 784,8

7,0 4,7

387,8 284,0

147,2

9 373,6 9 223,5

149,8 Comptes de régularisation Actif (liés aux placements)

TOTAL ACTIF

2018

Fonds Propres et Mutualistes

Passifs subordonnés

Provisions techniques Assurance Vie

PASSIF 2019

306,3 277,1

115,0 115,0

8 808,2 8 710,8

85,1

0,2

16,5

42,3

9 373,6 9 223,5

62,4

3,5

19,1

35,6

Provision pour participation aux excédents

Provision pour risques et charges

Autres dettes

Compte de régularisation Passif

TOTAL PASSIF

L ensemble des actifs représentatifs des régimes et de l actif général est passé de 8 784,8 M fin 2018 à 8 830,6 M fin 2019. L analyse ligne à ligne de l ensemble des portefeuilles (risques d émetteur, dépréciation éventuelle de fonds, analyse des valeurs économiques futures des actifs immobiliers ) a conduit à la comptabilisation de provisions pour dépréciation complémentaires en 2019, à hauteur de : n Corem ........................................................................... 8,9 M Des reprises de provision ont également été constatées, à hauteur de : n Corem ........................................................................... 34,0 M n R1 ........................................................................................... 1,4 M n MS ......................................................................................... 0,5 M

Fin 2019, des actualisations d expertises ont été réalisées par la société Crédit Foncier sur les investissements immobiliers détenus en direct. Elles ont été utilisées à des fins de valorisation du portefeuille immobilier. Le résultat de ces expertises n a pas conduit à la constatation de provision pour dépréciation à caractère durable sur les immeubles concernés.

Par ailleurs, Crédit Foncier a également réalisé l expertise de la valeur des parts de SCI détenues par l UMR. Au cours de l année 2019, l UMR a cédé pour 3,0 M l immeuble situé rue Franklin Roosevelt. Elle a également versé des appels de fonds pour l acquisition d un immeuble en construction à Strasbourg pour un montant de 5,3 M .

RAPPORT ANNUEL 2019 41