Faits marquants

Le PER peut être décliné sous la forme d une épargne retraite à titre individuel ou dans un cadre professionnel.

L épargne retraite est une épargne de long terme, qui peut contribuer au financement des entreprises par des investissements en fonds propres. Sur les produits multi-supports, la gestion pilotée permettra d optimiser l épargne retraite pour offrir : de meilleurs rendements aux épargnants, à l heure

où les taux bas minent la rentabilité d autres produits d épargne ;

des financements plus abondants pour les entreprises.

Au-delà des cas de déblocage liés à des accidents de la vie, le retrait de l épargne est désormais possible pour l achat de la résidence principale.

L épargne accumulée est intégralement portable d un produit à l autre. Le PER est ainsi mieux adapté aux parcours professionnels.

Au moment du départ en retraite, les retraits de l épargne volontaire et salariale peuvent être effectués librement en rente ou en capital, en une fois ou de manière fractionnée.

La possibilité de déduire de l assiette de l impôt sur le revenu les versements volontaires est généralisée à l ensemble des PER (dans la limite des plafonds existants), qu ils soient ouverts à titre individuel ou collectif. Les épargnants disposant d une assurance vie bénéficient d un avantage fiscal supplémentaire en cas de transfert de leur contrat d assurance vie vers leur épargne retraite.

L UMR RECONNUE MEILLEURE MUTUELLE EN ÉPARGNE RETRAITE EN 2019 PAR LE MAGAZINE CFI.CO

L Union Mutualiste Retraite (UMR) a reçu le prix best mutual pension provider 2019 . Décerné chaque année par le magazine CFI.co, ce prix est reconnu au niveau international. Plusieurs critères ont été pris en compte : une organisation à but non lucratif, ayant mis en place une politique d investissements responsables depuis plusieurs années maintenant. L UMR promeut en effet depuis 2015 des investissements respectant la Charte ESG (Environnement, Social, Gouvernance). Cette récompense est une belle reconnaissance pour les équipes à l UMR.

FOCUS SUR LE NOUVEAU PLAN D ÉPARGNE RETRAITE (PER)

RAPPORT ANNUEL 201910