Perivie  CHEZ NOS PARTENAIRES

Harmonie Mutuelle, principale distributrice du PER de l UMR, se félicite de la réception de ce produit auprès de ses adhérents. Déployé à partir de septembre 2020, le PER a séduit une cible de travailleurs non-salariés pour qui l anticipation et la préparation de la retraite sont des démarches essentielles. Rencontre avec Emmanuel Lancrenon, Responsable du marché des entrepreneurs chez Harmonie Mutuelle.

EN QUOI LE PER DE L UMR EST-IL UN PRODUIT QUI CORRESPOND À VOS BESOINS ET À CEUX DE VOS ADHÉRENTS ? Nous voulons porter haut notre positionne- ment de spécialiste de la protection sociale. Cela passe bien évidemment par la prépa- ration de la retraite. Ce PER, produit simple, efficace et dans l air du temps, correspond aux attentes de notre cible de travailleurs non-salariés, pour qui assurer une retraite décente est une réelle préoccupation.

POURQUOI LES TRAVAILLEURS NON- SALARIÉS SE TOURNENT- ILS PARTICULIÈREMENT VERS CE PRODUIT D ÉPARGNE RETRAITE ? Avec ce PER, ils peuvent faire des place- ments réguliers qui sont ensuite déduits du bénéfice de leur entreprise ou de leur revenu imposable. Ils peuvent ainsi financer une partie de leur retraite grâce à l économie d impôts.

COMMENT LE RÉSEAU HARMONIE MUTUELLE S EST-IL APPROPRIÉ CE PRODUIT ? Nous avons mis en place des formations in- ternes en mai et juin, avec du e-learning et des classes virtuelles. Des ateliers par petits groupes ont également été organisés. En pa- rallèle, l UMR a mis à notre disposition un site école pour former les conseillers. Et grâce à l outil de souscription digitale, nous dispo- sons d une solution simplifiée pour enregis- trer les contrats et être ainsi plus réactifs.

QUELLE EST LA PLACE DU PER DANS VOTRE APPROCHE COMMERCIALE DE MULTIPROTECTION ? Nous avons une stratégie de développement de l épargne retraite, afin d ancrer une rela- tion sur le long terme avec nos adhérents et de les accompagner tout au long de leur vie professionnelle. Un produit comme le PER est donc central dans cette stratégie !

475 adhérents au 31/12/2020

366 309 euros de cotisations

Provision mathématique:

249 699,70 sur le fonds euros et

111 484,80 euros

sur les unités de comptes

Âge moyen des adhérents : 46 ans

Cotisation annuelle moyenne de

802 en 2020

RAPPORT ANNUEL 2020 21