Faits marquants
PACTISATION DU COREM
Le nouveau cadre général de l Épargne Retraite a été défini par la loi Pacte qui a laissé l opportunité aux produits de retraite existants de continuer à exister et être développés, à condition de se transformer et de devenir des Plans d Épargne Retraite (PER), au plus tard au 01/10/2020. L Assemblée générale de l UMR de 2019 a décidé de transformer le régime Corem, afin d offrir aux adhérents cotisants l ensemble des modalités prévues par la loi Pacte. La prise en compte de ces nouvelles modalités représentait des modifications structurantes pour le produit, ayant des impacts forts sur les outils informatiques, sur les process de gestion des contrats, et également sur l ensemble de la communication à adresser à nos adhérents ainsi qu à nos partenaires distributeurs.
Cette transformation a été un des projets phares de l année 2020, faisant appel à l ensemble des expertises pluridisciplinaires de l UMR, des équipes informatiques aux équipes de la relation adhérents, en passant par le service juridique, l actuariat, la communication et le marketing. Depuis le 1er octobre 2020, l ensemble des contrats en cours de cotisation relevant du régime Corem ont été pactisés et suivent dorénavant l ensemble des règles régissant les PER.
Dans un environnement en pleine mutation où la concurrence se renforce et où le Plan d Epargne Retraite est fortement mis en avant, l UMR a su s adapter. L UMR propose désormais une alternative à son contrat historique en points avec la commercialisation d un contrat Plan Épargne Retraite individuel.
Le contrat PERIVIE commercialisé début 2020 est distribué en direct par l UMR via la Mutuelle Retraite Européenne. Après un lancement timide, notamment en raison du contexte sanitaire, une impulsion a été
donnée en fin d année 2020. Dix-neuf premières affaires ont été réalisées en 2020 et la dynamique est lancée pour 2021.
Le contrat Perivie est également décliné en marque blanche pour Harmonie Mutuelle sous le nom de PER Individuel. PER Individuel est commercialisé depuis le 6 juillet 2020 auprès de leur clientèle de Travailleurs Non-Salariés. Les 461 adhésions réalisées en 2020 démontrent que le réseau s est bien approprié le produit. Les retours sont très positifs et 2021 semble prometteur.
LE LANCEMENT DU NOUVEAU PER COURONNÉ DE SUCCÈS
RAPPORT ANNUEL 202010